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2020年投資計画~投信積立編~

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少々気が早いですが、2020年投資計画を立てていきたいと思います。

 

というか投信積立に関しては既に決まっています。

米国株式を中心とした外国株式インデックス投資、それを月5万円楽天カード決済で積み立てることで楽天ポイントもゲット。

さらにゲットした楽天ポイントも投資に回して福利効果を生み出し、ついでに楽天経済圏も充実させていこうという作戦を先月からスタートしていました。

 

www.fxkabu.com

 

2020年もこの作戦のまま内容は変えずに積み立てようと思っていました……が、少し方針を変更して一か所だけ入れ替えを実施。

 

楽天VT(楽天・全世界株式インデクス・ファンド)を取り止めて、USA360(楽天・米国レバレッジバランス・ファンド)を追加します。

 

USA360?何それ?と思った方は下記リンクでご確認下さい。

 

www.rakuten-toushin.co.jp

 

USA360を追加した理由は何故か?

それはレバレッジ型のファンドかつ米国市場への投資という内容に興味をそそられたからですね。今まで私のポートフォリオには組み込まれていなかった債権の要素を持っているのも惹かれた理由の一つです。

レバレッジをかけているだけあってリスクもそれなりにあることは承知していますが、月1万円のお遊び枠として楽しんでいくつもりです。

 

逆に楽天VTを取り止めた理由は何故か?

それは楽天VTは日本要素を含んでいるからです。実は最近になって気が付きました。

日本株については優待株投資で今までもガンガンやってきたので、投資信託くらいは日本要素を排除してみようかなと思ったわけです。決して楽天VTが良くないと思ったわけではありませんので、悪しからず。

 

 

それでは2020年投信積立計画まとめです。

 

【米国株式】

 ・楽天VTI

 ・eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)

 

【日本を除く先進国株式】

 ・ニッセイ外国株式インデックスファンド

 

【日本を除く全世界株式】

 ・eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)

 

【お遊び枠】

 ・USA360

 

とまあ、こんな感じで月1万円ずつ、合計月5万円となるように積み立てます。どうでしょう?

米国株が主役で、先進国株で脇を固めて、ちょっぴり新興国株を添える、というイメージ。(非常に分かりにくい表現)

果たして結果は如何に?

 

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